קרנות ההשתלמות המובילות בישראל לשנת 2023: ניתוח תשואות וטרנדים

קרנות ההשתלמות הן אחד מהכלים המרכזיים בארסנל של החוסך הישראלי. לאור השנה הפיננסית של 2023, נבחן את קרנות ההשתלמות המובילות בישראל מבחינת התשואות שהן הציעו, תוך ניתוח הגורמים המשפיעים עליהן.

סקירה כללית

• מגמות בשוק: נרשמו עליות בשוקי המניות בארץ ובחו"ל, עם מגמות חיוביות במדדים השונים. לדוגמה, ביולי 2023, מדד ת"א 35 עלה ב-7.0%, מדד ת"א 125 ב-6.4%, ומדד ת"א 90 ב-4.8%.
• תנודתיות בשוק: חלו תנודתיות בשוק ההון, בעיקר בעקבות אירועים גלובליים ומקומיים שונים, כמו חשש מקריסת המערכת הבנקאית בעקבות קריסת סיליקון ואלי בנק, והמיתון הצפוי.

קרנות ההשתלמות המובילות

• אנליסט: קרן ההשתלמות "אנליסט" נחשבת לאחת המובילות, עם חשיפה גבוהה למניות (49%) ונכסים בישראל (64%). זו הקרן רשמה תשואה גבוהה של כמעט 3% ביולי 2023.
• ילין לפידות: מתחילת 2023, קרן "ילין לפידות" הובילה עם תשואה של מעל 10.1%.
• מיטב: במקום השלישי נמצאת קרן "מיטב" עם תשואה של 8.30% מתחילת 2023.

תובנות ומגמות